Fundusz zrównoważony
Fundusz inwestycyjny ma formę umowy prawnej na podstawie koncesji. Jego kluczowym celem jest gromadzenie i lokowanie środków pieniężnych w rynku kapitałowym. Przykładem mogą być akcje czy też papiery dłużne. TFI to jedna z alternatyw inwestycyjnych jakie są dostępne na rynku, dedykowana jedynie dla odważnych i doświadczonych. Odbywa się poprzez wykwalifikowaną kadrę doradców. Środki zgromadzone, przeliczane są na jednostki uczestnictwa i oznaczają proporcjonalny udział w majątku danego funduszu. Kontrolę nad procesem inwestowania sprawuje Komisja Papierów Wartościowych i Giełd. Organem , który tym zarządza jest Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Jest to atrakcyjna alternatywa dla lokat bankowych, które w dobie szalejącej inflacji nie są już tak korzystne. Jeżeli liczysz na zyski z giełdowej hossy powinieneś zainteresować się fundusze zrównoważonym. Pakiet bonów skarbowych zwiększa stabilność inwestycji. Fundusz zrównoważony ma jeden kluczowy cel – długoterminowy wzrost jednostki przy podwyższonym poziomie ryzyka związanego z inwestycją. Inwestycje odbywają się głównie na poziomie dłużnych papierów wartościowych z uwzględnieniem obligacji o stałym oprocentowaniu. Fundusz zrównoważony dedykowany jest dla osób, które liczą na wysoki zysk i nie boją się ryzyka. Od tego rodzaju funduszu wymaga się na ogół wyższej stopy zwrotu. Portfel inwestycyjny zbudowany jest podobnie do portfela funduszu stabilnego wzrostu. Różnica polega na większej lokacji środków w akcje. Pozostała jego część to bony skarbowe i obligacje. Rekomendowany wzrost przewidywany jest na ok. 3 lata. Inwestycje, które rozplanowane są w krótszym terminie mogą niestety przynieść straty. Warto wobec tego zdecydować się na dłuższą lokację swoich nadwyżek finansowych. Fundusz zrównoważony łączy w sobie cechy funduszu akcji, rynku pieniężnego i obligacji.